Zertifizierter Privatkundenberater: Einzelkunden (SAQ - ISO 17024)

Präsentation des Kurses

Unter dem Begriff "Retailbanking" versteht man im Allgemeinen alle Bankgeschäfte, die mit einer grossen Privatkundschaft über eine Palette von standardisierten und leicht verständlichen Produkten abgewickelt werden. Der Einzelkundenberater richtet sich an Privatpersonen, deren Vermögen eine Obergrenze nicht übersteigt, die je nach Bank zwischen 250'000 und 500'000 CHF liegen kann. Zu den Dienstleistungen gehören die Kontoführung, der Zahlungsverkehr, der Kreditkartenvertrieb, das Angebot von standardisierten Anlageprodukten und vor allem die Hypothekar- und Vorsorgeberatung.

Dieses Berufsbild hat in den letzten Jahren aufgrund der Auswirkungen der jüngsten Finanzkrise, die die Banken gezwungen hat, sich auf dem lokalen Markt stärker zu positionieren, wieder an Bedeutung gewonnen. In diesem Zusammenhang wird von diesem Berufsbild zunehmend mehr Unabhängigkeit, Kompetenz und Professionalität bei der Erfüllung der verschiedenen Kundenbedürfnisse verlangt.

Der vorgeschlagene Lehrgang, der sich durch eine rein praktische Ausrichtung auszeichnet, geht in diese Richtung und bereitet insbesondere auf die schriftliche und mündliche Prüfung für die Zertifizierung durch die Swiss Association for Quality (SAQ) vor, die vom Bund über das Staatssekretariat für Wirtschaft (SECO) anerkannt wird. Diese Zertifizierung führt zum Titel "Zertifizierter Individualkundenberater".

Weitere Informationen finden Sie auf der folgenden Seite Benchmarks im Bankensektor: SAQ Swiss Association for Quality