Finanzielle Planung

Die Finanzberatung für Privatkunden hat sich lange Zeit auf den Anlageaspekt konzentriert.

Heute ermöglicht nur eine globale Sicht auf das Vermögen des Kunden, eine optimale Finanzentscheidung zu treffen. Denn im Laufe des Lebens ändert sich die persönliche, berufliche und vermögensmäßige Situation eines Menschen, was sich auf sein Einkommen, sein Vermögen, seine Ausgaben oder seine Verpflichtungen auswirkt.

Die Finanzplanung ist daher ein dynamisches Konzept, das darin besteht, die Situation eines Kunden nach den wichtigsten Aspekten seines Vermögens zu analysieren: Finanzanlagen, Immobilieninvestitionen, Renten- und Versicherungsaspekte, aber auch seine steuerliche Situation und die ihn betreffenden erbrechtlichen und ehelichen Aspekte. Sie besteht dann darin, eine Reihe von Spar- und Anlagelösungen vorzuschlagen, die es ermöglichen, bestimmte Schlüsselparameter unter Berücksichtigung verschiedener Zukunftsszenarien zu optimieren.

In einer transparenten und steuerkonformen Welt ermöglicht es die Fähigkeit, einen globalen Ansatz anzubieten, sich durch eine umfassende professionelle Beratung, bei der der Kunde im Mittelpunkt steht, von der Masse abzuheben.

Auf persönlicher Ebene ermöglicht dieser Kurs den Teilnehmern auch, ihre eigene finanzielle Situation zu analysieren und zu optimieren.

Die Fortbildung, die sehr praxisorientiert ist, beginnt mit einer Analyse der verschiedenen verfügbaren Instrumente (Immobilien, Steuern, Vorsorgefonds usw.), bevor das gesamte Wissen in einer Integrationsübung anhand eines realen Falles zusammengetragen und angewendet wird.